【金华邮储惠生活】邮储银行反洗钱宣传语有奖征集活动

孙钰民a

反洗钱 基础知识1、什么是洗钱？

洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

2、什么是洗钱罪？ 根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 7类上游犯罪包括：● 毒品犯罪； ● 黑社会性质的组织犯罪； ● 恐怖活动犯罪; ● 走私犯罪； ● 贪污贿赂犯罪； ● 破坏金融管理秩序犯罪； ● 金融诈骗犯罪。 3、洗钱一般包括哪几个阶段？ 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。 ● 处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，使非法收入与其他合法收入混合。 ● 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。 ● 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法来源和性质的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。 4、在当前世界经济形势下，洗钱活动有何新特点? 随着全球经济的一体化，国际资金流动更为自由，金融环境日益宽松，金融产品不断创新，洗钱活动出现了以下一些新特点： ● 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱； ● 洗钱组织越来越专业化；● 洗钱活动日益复杂； ● 洗钱的隐蔽性越来越强。  5、洗钱的危害有哪些？ ● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 ● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。 ● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 ● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 ● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别；

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

反洗钱现有宣传语1、预防洗钱，遏制犯罪 2、举报洗钱活动，维护社会公平正 3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动4、履行反洗钱义务，维护金融秩序5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境6、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益7、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展8、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务9、打击洗钱犯罪，维护金融秩序10、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境

反洗钱宣传语征集活动简介

普及反洗钱知识，有效地打击反洗钱行为。

奖项设置一等奖：1名，奖励现金价值500元的礼品一份并免费开通UK一枚；二等奖：50名，奖励现金价值39元的礼品1份并免费开通UK一枚。

参与奖：以参与时间先后为准，前1000名参与者奖励价值18元的礼品1份并免费开通UK一枚。

参与方式点击“阅读原文”或点击首页“我的邮储”选择“反洗钱宣传语征集”活动，将您想好的宣传语提交即可。

（注：宣传标语体现邮储银行特色，且每人限制参赛宣传语数量为3条，每条字数不能超过30个字。）

投稿时间

2016年5月28日至2016年6月5日

比赛结果公布时间

2016年6月10号

奖品领取时间

获奖公布后15个工作日内到就近网点领取。

领取地点

获奖者请在2016年6月15日前凭获本人身份证到我行指定网点领取。

其中一等奖、二等奖获奖者请到中国邮政储蓄银行金华市分行营业中心领取。

（地址：金华市宾虹路999号）

参与奖可到本级任一网点领取邮储银行金华分行市本级各支行地址：1、营业中心：宾虹路999号2、江北支行：西市街155号3、开发区支行：双溪西路268号4、城南支行：八一南街1109号5、商城支行：丹溪路967号6、人民西路支行：人民西路86号7、解放西路支行：解放西路354号8、金义支行：金港大道西路1176号

为普及民众的反洗钱知识，有效地打击反洗钱行为，强化风险意识和责任意识，警惕洗钱陷阱。

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