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标题: 建议积极推进资产管理行业的立法协同，市场的统一秩序 [打印本页]

作者: 方舟 时间: 2015-3-5 10:14
标题: 建议积极推进资产管理行业的立法协同，市场的统一秩序
　　全国政协委员、中国工商银行副行长张红力在今年的提案中表示，当前，我国资产管理行业的立法碎片化地嵌入了银行、证券、保险等现行机构监管体制中，由不同监管部门分头出台，形成了宽严不一的法律体系。针对这一问题，建议积极推进资产管理行业的立法协同。
　　张红
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力指出，第一要完善金融监管理念，推进机构监管与功能监管相结合。金融体系具备四项基本的金融功能：创造信用货币、投融资中介、保险保障与信托资产管理，主要分别由银行、证券、保险与各类资产管理机构提供。在银、证、保现行机构监管体系下，最需要引入功能监管的就是资产管理行业。因此，推进资产管理行业的立法协同，首先要更新监管理念，积极引入功能监管，与机构监管形成互补。最终，以机构监管保证单个机构的审慎合规经营，以功能监管维护市场的统一秩序。
　　第二，加强立法顶层设计，推进资产管理行业的监管协同。在国家法律层面，明确以《信托法》作为资产管理行业的上位法。以目前开展的法律修订为契机，在《信托法》修订中统一信托业务的界定标准，使其涵盖资产管理业务，并确立财产独立、受托责任等普适性原则；在《商业银行法》修订中明确银行理财的法律主体地位；在《证券法》修订中做好立法衔接；在行政法规层面，提升资产管理行业的立法层次。在统一上位法的基础上，由国务院出台行政法规，厘清和肯定银行、券商、保险等资产管理产品各自独特的金融定位和服务方向，加强立法规划，提升立法层级；在部门规章层面，系统梳理和修订监管规则。
　　第三，建立宏观审慎监管、微观审慎监管与金融消费者保护三大支柱，保障立法实施。发挥联席会议的宏观审慎监管优势。借鉴国际经验，进一步发挥"金融监管协调部际联席会议制度"的统筹协调作用，从宏观审慎监管高度，全面评估包括资产管理在内的所有行业发展对金融体系稳定的影响，推进跨部门的监管协同；探索"轻牌照"模式的微观审慎监管。探索借鉴香港地区的牌照监管模式，对于特定金融机构的银、证、保核心业务，实行法人牌照管理，而对于各类机构均可参与的资产管理业务，实行"轻牌照"管理，允许交叉持牌，但必须执行统一标准，从而既尊重现行的机构监管体系，又稳步引入功能监管；3、建立金融消费者保护局。对分散在"一行三会"的消费者保护局进行整合，形成完整、独立的金融消费者保护机构，公平保护投资者权益，强化投资者教育，维护经济社会稳定。

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